Пенсионерка из Усть-Каменогорска отдала мошенникам около миллиона тенге

Отчаянный голос в телефонной трубке: "Я попала в беду! Надо откупиться!" Телефонные мошенники не оставляют в покое жителей Казахстана. Жертвами обмана становятся и старики, и дети. Люди не жалеют денег, чтобы помочь своим родственникам. Старая схема телефонного "развода" приобрела новые оттенки. Имеют ли аферисты на руках личные данные людей, которым звонят? Почему правоохранителям сложно добраться до конца преступной цепочки? Что нужно помнить, чтобы не попасть в сети мошенников, разбирался корреспондент YK-news.kz.

Тревожный звонок

Анна Ивановна очень любит внучку Леночку (имена изменены из этических соображений). Только очень редко её видит. Хотя Лена выросла, выучилась и живёт в Москве, бабушка продолжает за неё беспокоиться. 

В последних числах мая Анне Ивановне позвонил незнакомый мужчина. Он сказал, что Лена переходила дорогу в неположенном месте и спровоцировала аварию. Женщина, которая была за рулём, в тяжёлом состоянии доставлена в реанимацию. Сама внучка тоже пострадала, у неё травма челюсти. После этого в трубке раздался невнятный женский голос, который плакал и умолял её спасти:

— Баба, помоги!

Потом незнакомец вновь взял трубку и чётко продиктовал, что необходимо сделать, чтобы "отмазать" внучку от тюрьмы. 

— Давайте всё, что есть! — потребовал "полицейский". — И чем скорее, тем лучше. Если удастся всё быстро замять, уголовное дело не откроют. За деньгами приедут. И никому не говорите, даже родственникам. В полицию тоже не звоните, иначе следователь откажется помочь.

Перепуганная бабушка всё же решила посоветоваться с одной из своих родственниц. Женщина сказала ей, что это аферисты и что ничего не надо им давать. К сожалению, Анну Ивановну это не успокоило. Она бросила трубку и решила спасать внучку сама. Преступники требовали взятку в долларах, которых у 83-летней пенсионерки отродясь не водилось. Она накопила около миллиона тенге — "на смерть". Поспешно упаковала эти деньги и стала ждать курьера. При этом бедной женщине не пришло в голову, почему за деньгами должен явиться курьер в Усть-Каменогорске, если Лена находится в Москве. Позвонить внучке бабушка не догадалась.

В условленное время на квартиру к пенсионерке явился мужчина, который без слов забрал пакет с деньгами. Откуда-то преступники знали адрес жертвы. Час бабушка тщетно ждала, чтобы "следователь" ей перезвонил и дал поговорить с внучкой. Тогда-то Анна Ивановна начала догадываться, что её просто "развели", и обратилась в полицию.

По данным ДП ВКО, с начала 2023 года было зарегистрировано десять фактов подобных звонков, в результате которых жертвами стали наши земляки.

Все они марионетки

Опергруппа, прибывшая по вызову Анны Ивановны, собрала отпечатки курьера, сняла показания пострадавшей, изъяла сотовый телефон, на который поступил звонок. Было заведено уголовное дело по части 1 статьи 190 УК РК (мошенничество). Пенсионерка подозревала, что её семейные обстоятельства могли просочиться к мошенникам через соцработника, с которым она откровенничала. Но следователь сказал, что соцработника проверили. Он ни при чём. 

Внешне "развод", на который попалась наша героиня, выглядит так, словно действовали местные преступники, знавшие всё о своей жертве. Но специалисты по борьбе с киберпреступностью департамента полиции ВКО считают, что это не так. По их мнению, здесь задействована многоступенчатая схема, источник которой находится далеко. В ней примерно три элемента, причём первый — тот, кто получил деньги из рук жертвы, вообще используется втёмную.

— Ситуация, случившаяся с пенсионеркой в мае, у нас проходит как контактное мошенничество, так как была "живая" передача денег, — поясняет оперуполномоченный управления криминальной полиции ДП ВКО старший лейтенант Нурай Арыстанбекова. — Происходят ли эти звонки от местных преступников или из-за границы, я констатировать не могу. Сейчас в приложениях "Яндекс-такси" или "InDrive" есть услуга "курьер". Его можно заказать с любой точки. Когда мы допрашиваем таксистов, которые забирали деньги, они говорят, что заказ на доставку сумки поступает им в приложении. Курьер не имеет права открывать сумку и смотреть, что там. Он везёт её из точки А в точку Б. В точке Б сидит человек, которого мы на нашем профессиональном языке называем "дропером". Дроперы являются марионетками в руках настоящих мошенников. Они обналичивают или переводят деньги. Предоставляют свои услуги за определённую сумму денег. 

Схема может варьироваться, но в любом случае деньги забирает нанятый для этой цели посредник. Подобную историю, в которой жертвой стала десятилетняя девочка, недавно поведал портал Polisia.kz. Ей позвонила плачущая "мать", которая якобы сбила пешехода. Голос девочка не узнала, но в панике не догадалась перезвонить маме, чтобы проверить. Она собрала все деньги в доме. Сумма составила около 700 тысяч тенге. Обман раскрылся только после того, как мама вернулась домой. Полиция нашла и задержала 23-летнего курьера, который забрал у девочки деньги и перевёл их на счет мошенникам. Он рассказал, что сделать это предложил ему мужчина, с которым он познакомился в соцсетях. 

В ходе следствия по делу Анны Ивановны были установлены и таксист, и дропер. Специалисты констатируют, что классический дропер — молодой человек от 18 до 25 лет, который не понимает, что втянут в криминальный бизнес.

— Чаще всего дроперами становятся студенты, которые ищут лёгкий заработок, — рассказывает Нурай Арыстанбекова. — Объявления о работе находят в соцсетях. Им говорят: "Мы на твою карту скинем деньги, ты нам обналичишь и переведёшь, куда мы скажем, под десять процентов". В силу своего молодого возраста они не знают, что это уголовно наказуемо. Думают, что оказали услугу, получили плату, деньги в кармане — и всё. В рамках статьи 190 УК РК чаще всего привлекаются к уголовной ответственности дроперы. Санкция данной статьи предусматривает от четырёх лет ограничения либо лишения свободы. 

Полиция проводит разъяснительную работу с курьерскими службами Казахстана, чтобы предотвратить их невольное участие в преступном бизнесе. И эта практика уже даёт свои плоды. 

Кукловод из-за бугра?

Пока следственные действия по делу обманутой пенсионерки продолжаются. Следователи пытаются установить, кто находился на самом конце преступной цепочки. К сожалению, шансы на то, что удастся вернуть то, что выманили у Анны Ивановны, не слишком велики.

— Чаще всего деньги уходят на зарубежные счета, — говорит наша собеседница. — В основном это криптовалюта. В настоящее время передвижение криптовалют отследить очень тяжело. По данному вопросу отработки имеются, но дойти до самих мошенников, которые организуют схему и получают деньги, пока не удалось. Для полной отработки наша республика должна была войти в Будапештскую конвенцию. Пока в силу каких-то политических вопросов мы в данной конвенции не состоим. 

Наши криминалисты констатируют, что за последний год стало регистрироваться меньше случаев телефонного мошенничества. Хотя попытки обмануть наших граждан отнюдь не прекращаются. Возросла осведомлённость людей. Поэтому меньше стало жертв у популярных ещё год назад схем с предоплатой за товар в интернете или "сотрудников безопасности банка". По сути, против граждан Казахстана ведётся необъявленная мошенническая война из-за рубежа, отнимающая деньги у людей, отвлекающая силы и средства полиции. Противостоять этой атаке можно и нужно. Иногда преступники, что называется, палятся на незнании самых простых реалий нашей страны.

— Поскольку звонки идут из-за рубежа, можно заговаривать с мошенниками по-казахски, — советует Нурай Арыстанбекова. — Они нашего языка не знают. Даже если вы русскоязычные, говорите какие-то дежурные слова. Это работает. У нас был случай, когда мошенник представился следователем из Нур-Султана. А на тот момент столица снова называлась Астаной. 

Зарубежные мошенники часто путают и названия казахстанских госорганов и полицейских структур. Задав несколько несложных вопросов, можно убедиться, что вас пытается водить за нос иностранный аферист. 

Правила безопасности

Специалисты по борьбе с киберпреступностью считают, что главным методом во всех перечисленных схемах является мощное психологическое давление и требование принятия решений под влиянием эмоций в короткий промежуток времени. Чтобы не отдать преступникам кровно заработанное, важно усвоить несколько несложных правил.

— Если вы понимаете, что звонят мошенники, лучше разговор сразу закончить, — рекомендует старший лейтенант Арыстанбекова. — Все номера, с которых осуществлялись звонки, будь то обычный телефон или мессенджер WhatsApp, лучше заблокировать. В порядке информации и дополнительной проверки стоит передать их на канал 102. Это всегда актуально. В ходе разговора вас могут попросить установить какое-то приложение, передать информацию или SМS-код. Вы можете сделать это невзначай, а осознать только потом, когда может быть поздно. 

В случае с Анной Ивановной преступники, на первый взгляд, знали, что у неё есть внучка. Но криминалисты ДП ВКО не думают, что в распоряжение аферистов попала некая база данных. По их мнению, тут скорее действует везение. Обзвонили сотню человек: 99 раз попали пальцем в небо, зато на сотой бабушке сорвали куш. 

— У нас нет точных доказательств, что на руках мошенников есть некая база данных, — признаёт Нурай Арыстанбекова. — Согласно анализу, который мы проводим, скорее всего, всё происходит методом тыка. Если они слышат голос пенсионера, то чисто логически догадываются, что есть внуки. Схемы гибко варьируются. Если отвечает молодой голос, то представляются "работником банка" или "следователем". Ребёнку говорят про маму. 

В силу возраста пожилые люди очень доверчивы. К тому же редкий пенсионер читает криминальные новости в соцсетях, а именно там чаще всего описываются популярные нынче сценарии мошенничества. Поэтому так важно запомнить основные действия, которые защитят их от аферистов.

— Телефонные мошенники — очень сильные психологи, — напоминает специалист. — Они умеют сильно надавить. Конечно, если вам позвонили, а на другом конце трубки человек кричит, что его жизнь на кону, трудно сохранять спокойствие. Но в любом случае это нужно сделать. Лучше всего перестраховаться и перезвонить своему родственнику, который якобы нуждается в вашей помощи. Когда требуют никому ничего не говорить, это уже должно насторожить человека. Мошенники понимают, что более хладнокровные родственники могут предотвратить преступление. Если что-то всё же произошло, вы имеете полное право узнать все сведения: где случилось ДТП, когда. Требуйте подробностей. Во-вторых, нужно обращать внимание, с каких номеров поступают звонки. Это может быть даже номер не нашей страны. Преступники пользуются подменой номера. В-третьих, сотрудники полиции не имеют права звонить и требовать ка­кие-либо денежные средства, чтобы решить проблему. Если действительно есть какой-то факт преступления, вас должны вызвать в ближайшее отделение. 

Иногда, чтобы убедить жертву, преступники называют свои личные данные или высылают фото служебного удостоверения. Настоящий полицейский так не станет делать. Криминалист советует после окончания разговора перезвонить на канал 102 и выяснить, работает ли в полиции такой сотрудник.  

Важно также помнить, что тот, кто на той стороне требует денег, заведомо совершает преступление. К тому же в Казахстане уголовно наказуемым деянием является не только получение взятки. К ответственности привлекается и тот, кто её даёт. Это квалифицируется как коррупционные действия.